3週間ほど前からついにNISAを始めました。もう我慢できなくなったからです←
実は6年前、2020年のコロナショックの時に「これは大きな不況が来るに違いない！今が投資を始めるチャンスだ！！」と思ってSBI証券で口座開設していました。しかし、コロナショックが思っていたより早く回復し、「やっぱり最近上がりすぎじゃね？いつ暴落するか分からない！」と日和って何もせず。すると次はロシア・ウクライナ戦争が始まり「これは近い将来どうなるか分からない」と思って引き続き日和る。しかし、そうこうしているうちにも株価は上がり続け高水準で推移し、「これはバブルだ！危険だ！！」と思ってずーーーっと手をこまねいていたら、一向に暴落する様子は無いし、「もう訳分からん！」と堪忍袋の尾が切れて始めた次第です←
そもそも長期投資では「タイミングを読もうとすること」が御法度で、そんなの考えずにいち早く始めることがセオリーですから、6年間ずーーーっと禁忌を犯し続けていたわけですね（爆
でも、近年の株はアホみたいに上がり続けてるし、そろそろヤバいだろうって思うじゃじゃないですか(´･ω･`)
初期のポートフォリオとしては、これまでの遅れを取り戻すためNISA成長投資枠は240万の年間上限を一気に埋めて、140万を定番中の定番であるeMAXIS Slimのオルカン、残りの100万を同じくeMAXIS SlimのS&P 500にぶち込みました。つみたて投資枠では一刻も早く枠を埋めるために「毎月10万」ではなく「毎週2.3万円」をオルカンに積み立てる形で設定しました。
NISAではない普通の口座で160万を追加投資し総額400万円を一括（来年以降は売却してNISAへ）、あるいは積み立てNISAでボーナス月積み増しを駆使してNISAつみたて投資枠の120万を早々に埋めることも検討したのですが、それは見送りました。理論的には早期に投資を始めた方が良いですが、ﾁｬｯﾋﾟｰに聞いたら「課税口座に入れるの勿体無いよ」って言われたし、イラン情勢があるのでここで全部ぶち込むするのもちょっと今はリスキーかなぁと…。既に240万は入れてますし、ひとまずは十分かなと。
もし早くやっていたら…
もともと長期的な投資、資産形成はいつかはやるつもりでいたんですが、いやほんと、早くやっていればなぁと…。
eMAXIS Slim 全世界株式（オルカン）って、2020年6月2日の基準価額は10,554円に対し最新の2026年6月5日時点での基準価額は38,069円と3倍超にまでなっていて、年利23%相当という驚異的なパフォーマンスを発揮しています。投資信託は年利5%ぐらいかなぁというイメージを持っていたのですが、年利20%超はさすがに異常。
もし、私が証券口座を開設した2020年6月から「初期50万円、積み立て毎月2万円」で投資を始めていたら、6年間で元金194万円に対し運用資産461万円（+267万円）という驚異的なリターンを得ていました（積み立てしミューレーターで条件により計算した結果なので多少のブレはあると思いますが）。新NISA制度が始まった直後のタイミング（2024年）からでも相当なリターンを得れていました。
ここ数年の相場は完全にボーナスステージで、この流れに乗れなかったなんて、く、悔しい…！！！←
まあ、さすがにこのような相場がいつまでも続くわけはなく、そろそろ大きな暴落、不況が来てもおかしくはなさそうなのが不安ではありますが…。
ビットコインバブルのときも参入した直後に暴落して狼狽売り、以後撤退して損失だけが手元に残った苦い経験もありますし← 今思えばバブル初期の参入でしたから、あのときからガチホしていれば今頃大きなリターンを得ていたんですけどね…。まあ、あの頃は就職してからあまり経っていなくて、貯金も少なく投入できる資金も少なかったですが。。
インデックス投資は必ず儲かる…？
NISA制度の開始やインデックス投資の認知度が上がったことにより、最近は国を挙げての投資推し、「NISAをしないなんて損」「インデックス投資は必ず儲かる」みたいな言説が聞かれるようになり、ちょっと身構えてしまうところは正直あります。
「儲け話には気を付けろ」「必ず儲かるなんて無い」なんて言われて育ったのに、いまさら「インデックス投資をしないのは損だ」なんて言われても…。しかもお国まで投資を推奨するようになって、まるで「必ず儲かる」みたいな感じでインデックス投資が持て囃されている現状はちょっと違和感があります。
あくまでも長期投資を前提とした売り文句だというのは分かりますが、昨今の風潮はちょっと胡散臭く感じてしまうというか…。eMAXISシリーズが2010年代頃の「知る人ぞ知る優良商品」扱いだった頃が懐かしいですね…。
まあ、とりあえず長期的な資産形成を前提とした投資なので、後は老後まで放っておきたいと思います。。
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